R+V GenerationenPlan

Die Zukunft im Blick

Flexibel. Steuerbegünstigt. Sicher.

Mit dem R+V-GenerationenPlan legen Sie Ihr Vermögen steuerlich vorteilhaft an und stellen gleichzeitig die Weichen für den Vermögensübergang im Erbfall – ohne sich dabei endgültig festzulegen oder die Kontrolle über Ihr Vermögen aus der Hand zu geben.

Der R+V - GenerationenPlan - Zusammengefasst!

Mit dem R+V-GenerationenPlan können Begünstigte frei gewählt und jederzeit neu festgelegt werden. Auch ohne Testament lassen sich damit Gelder gezielt an Dritte übertragen. Zu Lebzeiten kann diese Geldanlage ganz oder teilweise verschenkt werden. Das im R-V-GenerationenPlan angelegte Vermögen ist während der Vertragslaufzeit von der Abgeltungssteuer befreit. Auszahlungen im Todesfall sind im Rahmen der Freibeträge schenkungs-/erbschaftssteuerfrei und sind für den Begünstigten einkommensteuerfrei. Kunden, die sich für den R+V-GenerationenPlan entscheiden, müssen trotz eines integrierten Risikoschutzes keine Gesundheitsfragen beantworten und können jederzeit Zuzahlungen oder auch Entnahmen vornehmen.

Ihre Vorteile auf einen Blick

  • Sichere und steueroptimierte Geldanlage
  • Vermögensübertragung an Dritte ohne Testament
  • Zuzahlungen und Entnahmen jederzeit möglich